О кризисе мировой финансовой системы
Дембель, ну напиши что-нибудь про "кризис"!
(из переписки на форуме)
Вы хочете песен? - Их есть у меня!
(О.Мендельштам)
Ключевым компонентом финансовой системы любого государства является центральный банк. Он определяет:
а) ставку кредитного процента
б) регулирует количество выпускаемых денег – определяет уровень инфляции.
ЦБ, таким образом, определяет, в конечном счете, правила игры в экономике того или иного государства.
В США роль ЦБ играет федеральная резервная служба. Не все знают, что ФРС – это частный банк, который ссужает деньги правительству США под процент. И при этом только этот банк имеет право печатать деньги. Нетрудно понять, что раз он ссужает деньги правительству, то рано или поздно эти деньги он себе возвращает. И не просто так, а с процентами. Хитрость заключается в том, что для того чтобы деньги вернулись с процентами, эти самые деньги должны быть сначала напечатаны. Но ведь эти новые деньги печатает опять же ФРС, и ссужает их опять же под проценты. Ясно, что долг государства (а, следовательно, и рядовых американцев, потому что рядовые американцы – это прежде всего налогоплательщики) перед этим банком со временем неуклонно и неизбежно растет. Почему это происходит и разве нельзя изменить этот странный порядок вещей? Поменять-то, наверное, можно, да только этого ни за что не будет сделано. А не будет это сделано потому, что правила этой игры придуманы и тщательно охраняются людьми, которые и обладают в настоящее время реальной властью в Америке. Именно они, эти тихие герои, современные Гобсеки, а вовсе не избираемый народом (народом -?) президент Соединенных Штатов. На словах – забота о демократии, о священном для каждого американца праве на частную собственность, забота о настоящем идоле современного западного общества – Свободном Рынке. На деле – забота о сохранении и преумножении собственной власти, власти Больших Денег.
Примерно так же все устроено в масштабе всего остального мира, только роль федеральной резервной службы играет такие организации как Международный Валютный Фонд и Всемирный Банк Реконструкции и Развития. Я не буду сейчас анализировать механизм его деятельности, сделаю я это ниже. Сейчас нам интересно проследить историю создания ФРС.
Эта структура была задумана в начале прошлого века тогдашними финансовыми воротилами Америки – семействами Рокфеллеров, Морганов, Ротшильдов и Варбургов. В 1907-м году ими была инспирирована паника на биржевом рынке США (примерно такая же, какая была инспирирована сейчас) в результате которой примерно тысяча банков была разорена. Это послужило поводом для подготовки так называемого Акта Федерального Резерва – закона, который создавал нынешнюю финансовую систему. Этот закон удалось провести через конгресс США в 1913-м году. С тех пор долг американского правительства перед этой кучкой банкиров неуклонно растет.
В 1929-м году в США, был инспирирован еще один мощный кризис, который вошел в историю под названием «Великая депрессия». В результате того кризиса в Америке было разорено более 16-ти тысяч частных банков и еще большее количество частных предприятий. Все эти разорившиеся банки и компании по дешевке скупили все те же финансисты. Это привело к невиданной до той поры концентрации капитала в руках нескольких семейств. Далеко не все потерпели убытки в то драматическое время. Точно так же, как далеко не все потерпели убытки в проклятые для россиян 90-е года прошлого века. Кое-кто неплохо заработал во время той неразберихи.
Еще одним способом получения финансового контроля над странами и миром являются войны. Война – очень прибыльное, с точки зрения финансиста, мероприятие. Ведь можно продавать оружие обеим враждующим сторонам, умело подогревая их взаимную ненависть, самому же оставаться в стороне, а затем, когда противостоящие стороны будут полностью обескровлены, можно выступить миротворцем, а за одно неплохо заработать еще и на восстановлении их разрушенного во время взаимной вражды хозяйства. Это если речь идет о боевых действиях где-нибудь в Африке. Но и собственных солдат, да и простых граждан, иногда не жалко ради процветания великой идеи – достижения неограниченного богатства и влияния.
Как это происходило в истории? Вспомним 1-ю мировую войну. Америка долгое время придерживалась нейтралитета. В этой стране разрешение на начало ведения боевых действий президенту дает конгресс, а он долгое время этого разрешения не давал. До тех пор, пока в мае 1915-го года немецкие подлодки не потопили американский пароход «Лузитанию». Погибли около 2-х тысяч пассажиров. На самом деле это было подстроено самими же американцами. Лузитанию просто подставили, пустив ее без какой-либо охраны в рейс с гуманитарной (и не только) помощью для воюющей с Германией Англии. Да еще через контролируемые немецкими подлодками воды. Этот инцидент послужил поводом для вступления Америки в войну.
Примерно так же начиналась для Америки и 2-я мировая война. А начиналась она разгромом американской военно-морской базы Пирл-Харбор японской авиацией 7 декабря 1941го года. Сейчас уже ни для кого не секрет, что Рузвельт знал о готовящейся японцами атаке, но не принял никаких мер. Он ждал ее, эту атаку, ему она была нужна. После нападения японской авиации Рузвельту не стоило труда убедить конгресс вступить во вторую мировую войну. Так история повторилась. Но вот что интересно. Во время бомбардировок Германии, американская авиация не бомбила военные заводы Крупа. А германские самолеты, в свою очередь, во время бомбежек Лондона заправлялась керосином, полученным из нефти, которую поставляла в Германию американская компания Стандарт Ойл.
Можно вспомнить также Танкинский инцидент, после которого Америка объявила Северному Вьетнаму войну. На самом деле никакого инцидента не было. В наши дни мы стали свидетелями еще одного яркого примера. Для того, чтобы развязать войну в Афганистане и Ираке, американским спецслужбам потребовалось организовать в собственной стране террористический акт 11 сентября 2001-го года. В результате него они ввели свои войска в Афганистан. Ну и поймали они Бен-Ладена? Правильно, наверное, задать вопрос по-другому: Бен-Ладен – это реальная или виртуальная фигура? Многие сегодня склоняются, что это фигура с самого начала вымышленная.
За годы войны в Афганистане производство героина в этой стране выросло в несколько раз. Выходит, что присутствие войск НАТО (т.е. войск Америки и Англии, подкрепленных небольшими соединениями храбрых грузинских, украинских и прибалтийских парней) привело лишь к росту производства наркотиков. Они и вправду ничего не могут с этим героином поделать, или не хотят ничего делать? А в Ираке, интересно, они нашли заводы по производству химического оружия? Угадайте с двух раз, найдут они в Иране заводы по обогащению плутония и технологии производства ядерного оружие, о чем они бьют тревогу денно и ношно? Для отражения гипотетической ракетной атаки этого самого агрессивного Ирана на Европу они готовы разместить сегодня систему ПРО в Польше и Чехии. И как это они не догадались разместить ракетный комплекс на Северном полюсе для предотвращения «смертельной» для западного мира угрозы, исходящей из агрессивного… ну, например, Таиланда?
Что касается мировой финансовой системы в целом, то в ней происходит примерно то же самое. Механизм порабощения стран третьего мира до примитивности прост. Для начала МВФ дает кредит какой-нибудь стране. Допустим, эта страна построила заводы и стала производить на них продукцию, продав которую она хочет расплатиться за полученный кредит. Но расплатиться за кредит она должна долларами, а сначала ей их надо заработать. А как заработать? Понятно, что продав свои товары, причем в страну, которая эти доллары и производит, т.е. в США. А те в свою очередь, поскольку являются монополистами (мировая финансовая система основана на долларовых расчетах) диктуют цены, по которым они готовы покупать эти товары. Кроме того, они в ответ будут продавать свои товары. При этом цены на товары этой третьей страны несоизмеримы с ценами на товары, которые сама же Америка продают в эту страну. И речь идет не только о высокотехнологичных, но и обычных товарах. Любые попытки этой третьей страны защитить свой рынок и своих производителей от внешнеэкономической экспансии легко блокируются под предлогом борьбы с местным протекционизмом. Здесь я опускаю, для простоты некоторые звенья этой цепочки. Конечно, в этом товарообороте участвуют не только США, но, в той или иной степени, все страны золотого миллиарда, но принцип от этого не меняется. Но и это еще не все. Дешевые товары капиталисты продают в своей стране простому народу по ценам, превышающим в несколько раз те, по которым они покупают товары в третьих странах. И на этом участке мировой торговой цепи они изрядно греют себе руки. Но и это не все. Часть кредита правительство третьей страны частично тратит на социальные программы, частично разворовывает, в результате страна все больше оказывается в долгах. А разворованные деньги нувориши этой третьей страны хранят где? Правильно - в западных банках! То есть деньги возвращаются к себе на родину, попутно дав хозяевам прибыль, в несколько раз превышающую размеры начального кредита. Но ведь ничего не возникает из пустоты. Эта прибыль – следствие ограбление третьих стран. Да вы вспомните нашу недавнюю историю. Было время, когда зарплата квалифицированного специалиста в нашей стране была не в десятки – в сотни раз меньше зарплаты такого же специалиста на западе. Причем речь идет о хороших специалистах, о тех, многие из которых сумели потом успешно пристроиться в тех же западных странах. А куда же девался тот технологический потенциал, благодаря которому Советский Союз худо-бедно мог конкурировать с Америкой? Не в десятки раз меньше ведь он был до своего развала! Почему так случилось? Да потому что правила игры, по которым стали играть наши тогдашние правители, написаны были добрыми американскими Соросами. И так происходит во всем мире и поныне, примерно так же, как происходило когда-то и в самой Америке, когда испанцы на золото меняли стеклянные побрякушки, которым в Европе была цена – три копейки. Так вот примерно устроена сегодняшняя мировая финансовая система.
Для того чтобы двинуться дальше в понимании процессов, которые сейчас происходят на мировых финансовых рынках, нужно немножко позаниматься политэкономией. Начать нужно, пожалуй, с Адама Смита и Карла Маркса.
Впервые о политэкономии как о науке заговорили англичанин Адам Смит в конце XVIII века. Именно он впервые ввел в обиход термин «стоимость товара». И это он заговорил о рынке, как о самоорганизующейся системе, чья «невидимая рука» организует товаро-денежные отношения между людьми. Впоследствии Карл Маркс развил его идеи. Он создал теорию прибавочной стоимости, в которой он вскрыл механизм капиталистической эксплуатации человека человеком. Он ввел термин прибавочной стоимости. Согласно теории Маркса, капиталист получает прибыль, реализовав продукты, которые созданы трудом рабочих. При этом он платит рабочим не за всю произведенную ими стоимость, а только за ту ее часть, которая равна стоимости рабочей силы (зарплате и социальным выплатам). Разницу он кладет себе в карман. Согласно воззрению Маркса, деньги – это некий обобщенный товар, эквивалент всех других товаров, при помощи которого измеряется их стоимость. Можно, например, каждый раз взвешивать различные грузы, чтобы определить, какой из них тяжелее. Но это не очень удобно. Гораздо удобнее ввести некоторый эквивалент, например, массу, равную массе одного литра воды, и массы всех других товаров мерить в этих единицах. Тоже и с мерой обмена товаров между собой. Можно ввести некий эквивалент стоимости всех товаров. И их стоимости мерить с помощью некоторого количества этого эквивалентного товара. Маркс полагал, что стоимость товара является такой же неотъемлемой его характеристикой, как и его масса. Согласно его воззрениям, стоимость – это всеобщий эквивалент труда, количество овеществленного труда, заключенное в том или ином товаре. Когда Маркс попытался определить эту самую стоимость, он столкнулся с серьезной трудностью. Оказалось, что сделать это не так-то просто. Сам же Маркс и признался в этом. Но ничего путного взамен он предложить не смог. Ему нужно было придерживаться своей идеи, иначе вся его теория прибавочной стоимости гроша ломаного не стоила бы. В своем первом томе Капитала (в котором Маркс и приводит основные свои экономические выкладки), когда он говорит об определении стоимости, он ссылается на свою более раннюю работу «К критике политэкономии», которая вышла в свет в 1859 году. Но в той работе Маркс не смог определить понятие стоимости. В той работе этого сделано не было. После ряда беспомощных умозаключений Маркс, признался, что вопрос не так уж и прост, но, так или иначе, в результате рыночного обмена истинные стоимости товаров сами собой устанавливаются. И все. Помню, для меня это открытие было настоящим шоком. Я был студентом, любознательным молодым человеком. И вот я осознал, что теория, которая в свое время послужила философской основой Октябрьской революции в России, основана на недоказуемых утверждениях…
В чем же здесь трудность? А трудность здесь в том, что стоимость товара не есть присущая ему характеристика. Стоимость – это результат договора людей между собой. Масса предмета всегда одна и та же, не важно кто, где и когда взвешивает предмет. Но стоимость одного и того же предмета очень сильно зависит от того, кто, где и когда продает и покупает этот предмет. Стоимость – не есть нечто материальное, то, что можно измерить, стоимость – это то, о чем можно лишь договориться, то, что существует только в умах людей. То есть мы вступаем, в этом случае, исключительно в область человеческих взаимоотношений.
Ну ладно, у Маркса не получилось придумать ничего путного. А что получилось у западных экономистов – апологетов капиталистического способа ведения хозяйства? О чем говорит теория свободного рынка, в которой получили развитие идеи первых ее экономистов? Согласно этой теории, стоимость товара определяется соотношением спроса и предложения. При свободных рыночных отношениях, в результате конкурентной борьбы преимущество получает тот производитель, который работает лучше. Он производит более качественные товары по более низкой цене. В результате на рынке появляется больше качественных и дешевых товаров, все оказываются в выигрыше.
Что же происходит на самом деле? На самом деле, в реальных рыночных условиях, скорее не спрос порождает предложение, а наоборот, предложение – спрос. Недаром огромные средства тратятся сегодня на рекламу. Мастера рекламных дел из кожи лезут вон, чтобы доказать, что именно этот товар нужен потребителю, и делают это довольно успешно. В результате, потребитель оказывается в проигрыше – и товар ему всучили не тот, и мозги еще и изнасиловали… Что касается свободной конкуренции, тут тоже не все в порядке. Рынок склонен к монополизации и диктату цен со стороны немногих производителей. Недаром во всех странах создаются антимонопольные комитеты и принимаются антимонопольные законы. О чем это говорит? Это говорит о том, что само собой, автоматически, так как нужно не получается, рынку нужно администрирование. Значит, свободный рынок в чистом виде не действует.
Далее. С самого начала в качестве мерила стоимостей всех товаров выступали деньги. А в качестве денег издавна использовалось золото. Это было удобно потому что, во-первых, золота в мире было достаточно мало, а во-вторых, золото химически нейтрально и не подвержено окислению. Со временем были введены в обращение бумажные деньги, которые стали бумажным эквивалентом золота. Предполагалось, что их можно было в любой момент обменять на золото. По крайней мере, доллары - валюту, которая обеспечивалась золотом. Все же остальные валюты измерялись относительно долларового эквивалента. Так длилось до 1971 года, до той поры, когда Федеральная Резервная Служба США отменила свободный обмен долларов на золото. Кстати, это послужило одним из обстоятельств, приведших к сегодняшнему кризису. Но об этом чуть позже. А пока давайте попробуем понять, что такое фонды и что такое фондовый рынок.
Вообще говоря, целью любого капиталиста является не обеспечение нужд простых людей, а получение максимальной прибыли. Как правило, ему начихать на людей и на их нужды. Ему нужно получить доход, прибыль. Просто обычно так получается, что для того чтобы получить прибыль, капиталист должен что-то продать, а это что-то он должен сначала или у кого-то купить или произвести. Так возникает нужда в производстве. Со временем стало ясно, что продавать можно не просто товары, а возможность производить эти товары, то есть производственные фонды. Продать можно не только валенки, но и фабрику, на которой можно делать эти валенки. Так появились акции – бумажный эквивалент той части собственности (фабрики), которая стала принадлежать держателю акции. Постепенно в мире сложились фондовые рынки и их неизменный атрибут – биржи, на которых торговали исключительно акциями различных предприятий. Возник вторичный контур распределения прибыли. Он имеет ряд отличий от первичного. Например, на стоимость акций может значительно влиять общественное настроение, прогноз погоды, выступление президента и т.п. С самой фабрикой ничего при этом не происходит, происходит изменение ее оценки со стороны инвесторов. То есть вторичный контур накопления капитала подвержен существенно большим колебаниям, чем первичный. С другой стороны, производственные фонды, в отсутствие возможности прямого обмена денег на золото, становятся способом выгодного вложения денег. Так на фондовом рынке появилась масса спекулянтов, которым совершенно не интересны фабрики, стоящие за акциями. Им интересны колебания акций в их цене и возможность за счет этих колебаний заработать.
Отличительной особенностью свободного капиталистического рынка является то, что он периодически подвержен различного рода кризисам. Эти кризисы (экономический, финансовый и прочие) не являются какими-то случайными явлениями. Они органически присущи свободному рынку. Кризисы происходят вследствие того, что в рыночном обществе постоянно происходит перераспределение капитала снизу вверх, денежные потоки идут преимущественно от простых людей к финансовой верхушке общества. Это является следствием структуры рыночных отношений и современного устройства американского общества. Об этом я писал в самом начале. Механизмы этого перераспределения могут быть различны, анализировать их можно долго, здесь это не важно, а важно понять сам принцип: рыночное общество устроено так, что богатый в нем становится только богаче, а бедный – только беднее. В результате этого внизу (у массы простых людей) денег в какой-то момент становится мало. Спрос падает, производство, следовательно – тоже. Наступает кризис. Как его преодолеть? Для этого нужно перераспределить средства, нужно каким-то образом опять переместить их вниз. Сделать это можно по-разному.
1. Можно забрать силой в результате переворота. Это крайний и довольно редкий вариант, его мы рассматривать не будем.
2. Можно увеличить налоги на богатых, чтобы направить деньги бедным. Так как во главе государства стоят те же олигархи (точнее, их ставленники), то государство крайне неохотно идет на эти меры.
3. Можно государству взять деньги у олигархов в долг (что и происходит в современной Америке).
4. Взять где-то на стороне в результате войны. Тоже довольно популярный способ, война – очень выгодное предприятие.
5. Напечатать дополнительное количество денег. Этот способ нехорош, так как ведет к инфляции.
О третьем и
четвертом методе я уже писал. Так или иначе, тем или иным способом финансовые средства
перераспределяются вниз, появляется устойчивый спрос, экономика оживает и начинается
временный подъем – до следующего кризиса.
А какие еще существуют способы увеличения доходов олигархов? – Создание пирамид. Когда мы говорим «пирамида», на ум приходят название типа «МММ» и различные истории, связанные с теми или иными махинациями. На самом деле создание различных пирамид является весьма популярным и легальным способом обогащения. Пирамиды бывают различного типа: ипотечные, финансовые, фондовые. Принципы их построения и этапы жизни у них примерно одинаковые.
1. Период роста. На этом этапе важно показать привлекательность пирамиды, иногда ее организаторы работают себе в убыток, лишь бы раскрутить маховик новых вложений.
2. Период эйфории. Пирамида во всю работает. Возникает ажиотаж, многие мелкие вкладчики, забыв свои опасения вкладывают в нее свои деньги. Работает принцип: «Все так делают, все не могут ошибаться!» Чем быстрее растет пирамида, тем больше людей вовлекаются в ее оборот, тем больше людей заняты ее обслуживанием.
3. Период крушения. В какой-то момент ее создатели выводят из нее свои деньги, это провоцирует панику и резкий обвал пирамиды. Многие вкладчики разоряются.
Рассмотрим действие ипотечной пирамиды.
В США покупка жилья обычно делается с 25% первоначальным взносы, остальные 75% - ипотечный кредит, который дается обычно на 25 лет с ежемесячными выплатами 30-40% от заработной платы. Полученные деньги вкладываются в строительную отрасль, строится все больше жилья, спрос на которое поддерживается системой ипотечного кредитования. Здесь есть одна опасность. На этапе эйфории простые вкладчики склонны переоценивать свои финансовые возможности, банки неосторожно их кредитуют. В какой-то момент пирамида рушится. Население остается без жилья (которое выставляется на торги), строители – без заказов, а банки, выдавшие кредит, разоряются. В истории США такие кризисы случались неоднократно, последний произошел осенью прошлого года.
Пирамида долга. Пример – положение в СССР в последние его годы и России, после его крушения. Тогда, в результате ошибок правительств, страна вынуждена была обращаться за кредитами в западные банки. Для того, чтобы расплачиваться по текущим долгам приходилось брать новые кредиты. Это же происходит сплошь и рядом в жизни обычных компаний.
Фондовая пирамида. Эти пирамиды возникают на рынке акций. На этом типе пирамиды стоит остановиться поподробнее. Как уже отмечалось, в условиях свободного рынка возникает вторичный контур распределения. В отличие от первичного, на котором идет торговля товарами, на вторичном идет распределение средствами производства товаров. Капиталисту нет разницы на чем делать прибыль – на производстве, на торговле товарами или на торговле акциями. Единственный критерий – достижение максимальной эффективности, то есть прибыли. Кроме того, ему важно не просто заработать деньги, но и сохранить их. Каким образом это сделать? С этой точки зрения бесполезно покупать товары повседневного спроса, они имеют короткий срок хранения. (Товары могут испортиться, выйти из моды и т.д.) Выгоднее деньги вкладывать в так называемые накопительные товары (золото, предметы роскоши, недвижимость), либо в средства производства (корпорации). Капиталист будет вкладывать излишек денег туда, где это ему покажется выгоднее в настоящий момент их держать. Если он вкладывает свои деньги в корпорации, то на них создаются новые рабочие места, повышаются зарплаты, расширяется производство. Если деньги вкладываются в накопительные товары (складываются в виде золота в сундуках), то эти деньги выводятся из сферы производство и производство сокращается.
А как определяется стоимость акции? Стоимость акции равна стоимости основных фондов, а также предполагаемая прибыль за Х лет вперед, за вычетом амортизации основных фондов за те же Х лет. Но здесь речь идет лишь о предполагаемой прибыли, какая она будет на самом деле, никто точно не знает. Это предоставляет широкое поля для манипуляций.
Всего на рынке присутствуют четыре вида товаров:
- накопительные товары (золото, недвижимость, предметы роскоши)
- повседневные товары
- рабочая сила (ее стоимость определяется размером зарплаты)
- акции (корпорации)
Здесь заложено фундаментальное противоречие. Для того, чтобы работал вторичный контур распределения, нужно чтобы работал первичный контур (нужно, чтобы внизу был спрос на товары, чтобы рабочие получали деньги и могли их тратить). Но, с другой стороны, капиталисту первичный контур в принципе не нужен, его цель – вывести как можно больше денег наверх, для того, чтобы либо потратить их на корпорации, либо сложить в свои сундуки. Если ему выгодно складывать в какой-то момент деньги в сундуки, он их будет туда складывать, а народ будет голодать. Это противоречие зачастую приводит к тем или иным перекосам в ситуации на рынке и к возникновению кризисов. Дело усугубляется тем, что вторичный контур распределения очень неустойчив. Действительно, если простое производство товаров имеет дело с простым изменением их стоимости (первой производной стоимости), то средства производства – со второй производной стоимости. В действительности важна не сама стоимость акции, а как быстро окупятся эти вложения – а это уже третья производная стоимости. Инвестор при оценке привлекательности для себя тех или иных операций сравнивает скорости окупаемости между различными корпорациями – а это уже четвертая производная. Рядовой человек имеет дело не с биржей, а с паевыми фондами и сравнивает между собой успешность того или иного фонда, а это уже пятая производная. Из математического анализа известно, что чем выше порядок производной, тем эта функция становится менее устойчивой. Инвестор смотрит не на долговременную перспективу, а на текущие колебания рынка и именно исходя из этих текущих колебаний принимает свое решение. Система в целом становится все менее управляемой. Это приводит к тому, что на фондовом рынке периодически возникают и лопаются разные пирамиды. На этапе роста все больше инвесторов, стремясь получить спекулятивную прибыль, вкладывает свои деньги в акции предприятий, которые быстро растут в цене. Пузырь спекулятивных инвестиций надувается все больше и больше. Капитализация компаний растет день ото дня. На самом деле в самих компаниях ничего не меняется, просто их акции люди готовы покупать все дороже. Естественно, рано или поздно, этот пузырь лопается, спекулятивные деньги выводятся в другие сферы и вкладываются в золото или в другие ценности (например, в доллары). Производство сокращается, многие работники оказываются без работы, спрос падает, это ведет к еще большему сокращению производства и к экономическому кризису. Таким образом, как мы видим, самое худшее в современной экономике еще впереди.
Для того, чтобы понять, что происходит в современной экономике и что будет происходить дальше, нужно сделать еще одно заключение. Вся современная мировая экономика устроена так, что спрос, производство должны все более увеличиваться. С другой стороны, идет постоянный отток капитала снизу, из зоны повседневного спроса наверх к финансовой верхушке. Для того, чтобы внизу поддерживался платежеспособный спрос, туда должны поступать все новые и новые суммы денег. Объем денежной массы все время должен расти. За счет чего это может происходить? Если мы рассматривает открытую систему, то приток может происходить за счет привлечения новых ресурсов. Например, если будет возможность возить золото, скажем, с луны, это обеспечит неограниченный рост денежной массы (просто так печатать деньги в больших объемах нельзя, так как это приводит к высокому уровню инфляции). В случае же закрытой системы (а в масштабах мира экономическая система является закрытой) должен быть другой источник растущего богатства. Таким источником всеобщего богатства является государственный долг США. Именно через него замыкаются обратные связи петлей обратных связей, регулирующих движение потоков в современном финансовом мире. Государственный долг стал стремительно расти начиная с начала 1970-х годов, когда был отменен прямой обмен американской валюты на золото. В настоящий момент долг правительства США перед различными кредиторами в настоящее время составляет примерно семь триллионов долларов, что составляет величину, по объему равную двум годовым внутренним валовым доходам США, и продолжает стремительно расти. Отдавать этот долг, естественно, никто не собирается.
Какова экономическая ситуация сегодня в мире? С моей точки зрения, сегодняшний мировой кризис, который пока не стал экономическим, но это лишь вопрос времени, сопоставим по глубине с кризисом тридцатых годов, который сумели преодолеет только лишь благодаря второй мировой войне. Но кризис сегодняшний имеет ряд отличий.
Во-первых, изменилась структура экономик развитых западных стран. В последние десятилетия все большее количество производств из западных стран перемещалось в страны юго-востока Азии. По некоторым оценкам экономика США на 80% процентов состоит из непроизводственной сферы и сферы услуг (юристы, врачи, экономисты, консультанты) и лишь на 20% из реального производства. Экономический кризис может привести к сокращению непроизводственной сферы практически вдвое, следовательно, всей экономики Америки – почти на 40%, а это огромная величина. В этих условиях некоторые эксперты опасаются того, что правительство США объявит о дефолте – неспособности государства выполнять свои обязательства по обслуживанию своего долга. На это указывает то, что фондовый кризис был спровоцирован не после, а до выборов президента США. По-видимому, реальные хозяева Америки решили, что с Бараком Обамой эту аферу провернуть будет легче, чем с Маккейном. Лично я не вижу других объяснений тому, что эффект от провернутой Югоосетинская компании верноподданным Америке Михаилом Саакашвили и развязанной после нее на западе антироссийской пропагандистской войны, приведшей к росту популярности ястреба Маккейна, сегодня практически сведен к нулю. Сегодня в мире уже почти забыли события августа этого года, всех волнует совсем другое. Если сбудутся пессимистические прогнозы и дефолт американским правительством будет объявлен, это приведет к крушению всей мировой финансовой системы. Мало не покажется никому. С другой стороны, этот пузырь все равно должен когда-нибудь лопнуть.
Если не рассматривать пессимистические сценарии развития событий, можно предположить, что мировая финансовая система будет перестроена в течение пяти – десяти лет. Это будет очень болезненный процесс. В течение этого периода произойдет общее значительное снижение уровня жизни и возникнет много локальных военных конфликтов. В итоге образуется новая система мироустройства, в которой роль Америки будет ограничена, а роль других центров силы, таких, как Европа, Китай, может быть Индия и Иран, вырастет. Мир существенно потеряет свою однополярность. Какую роль будет в нем играть Россия - это будет зависеть от нее самой. О высоких ценах на нефть можно забыть уже сейчас. В условиях экономического спада деньги будут вкладываться не в добычу сырья, а в золото. Именно поэтому выводятся деньги из фондового рынка в России, впрочем, как и везде в мире. Уровень нынешнего обвала – еще далеко не предел. Наступает время больших сундуков. Это неизбежно приведет к падению спроса на продукцию индустрии развлечений. Также кризис будет наблюдаться и в строительной сфере, к слову, в Казахстане он начался уже год назад.
Если Россия не сможет в этих условиях сконцентрироваться на развитии базовых отраслей своей экономики (прежде всего машиностроения, энергетики и транспорта), а имеющийся сегодня запас прочности будет проеден и разворован, то, скорее всего, Россия вскоре потеряет свою независимость, по крайней мере экономическую. Если сможет - то у нее появится шанс завоевать себе место под солнцем в новом мире. Если другим странам будет энергетически выгоднее с Россией договариваться, а не завоевывать ее, с ней будут договариваться. И еще. Из кризиса проще выходить, имея командно-административную систему управления - такую как в Китае, чем либерально-демократическую - такую как в Америке. У правительства Путина - Медведева, на мой взгляд, как раз достаточно для этого и административных ресурсов, и воли, и разума.
Так что поживем - увидим…
Источники информации для измышлений:
1. Фильм «Дух времени»
2. Д. Неведимов, «Религия денег»
3. К. Маркс, «Капитал» том 1